GO

AML Tracker Bot

Kripto işlemlerindeki AML risklerini takip eden Telegram botu.

Kategori: Kripto
Tarih: 26.03.2026
ID: e8f83a03…

Karar özeti

BCS-1.0
Güven Orta
Kanıt kapsamı 3/5 Kanıtları görüntüle
Belirleyici varsayımlar
  1. P2P tüccarları ve küçük döviz büroları compliance aracı için gerçekten 10 USD-30/ay ödüyor
  2. AMLBot/GetBlock API'sinin doğruluğu hedef kitle için yeterli
  3. Hukuki risk, disclaimer'lar ve doğru konumlandırma ile yönetilebilir (information tool, not compliance certification)
Varsayımları incele
74 /100
GO
Eşik gerekçesi

65–100 → GO: fırsat, geliştirme eşiğini aşıyor.

Önerilen sonraki adım

30 günlük bir kanıt döngüsü yürütün; yatırımı yalnızca sonlandırma kriterleri tetiklenmediği sürece artırın.

Finansal Gösterge Paneli — Temel Rakamlar
Gerekli Yatırım ?Başabaşa ulaşmak için gereken toplam sermaye: sunucular, pazarlama, geliştirme.
1.200 USD
başlamak için
Başabaş ?Aylık kâr tüm başlangıç maliyetlerini karşılayacak ay.
Ay 2
başlangıçtan itibaren
MRR Hedefi ?Projenin başarılı olduğu ve ölçeklenmeye hazır olduğu kabul edilen aylık yinelenen gelir.
3.000 USD
aylık
Marj ?Altyapı, API'ler ve doğrudan maliyetlerden sonra kalan her doların payı. SaaS için %70+ sağlıklıdır.
62%
gelirden elde tutulan
Aylık Gelir Büyümesi Tahmini
Gerçekçi aylık gelir tahmini. Tablo, grafikle aynı değerleri gösterir.
Tahmin verileri
AyGerçekçi aylık gelir
Ay 1195 USD
Ay 2900 USD
Ay 31.259 USD
Ay 41.556 USD
Ay 51.803 USD
Ay 62.008 USD
Ay 72.177 USD
Ay 82.318 USD
Ay 92.434 USD
Ay 102.531 USD
Ay 112.611 USD
Ay 122.677 USD
Ay 132.733 USD
Ay 142.778 USD
Ay 152.816 USD
Ay 162.847 USD
Ay 172.873 USD
Ay 182.895 USD
Birim Ekonomisi — Müşteri Başına Rakamlar
Müşteri Başına Gelir ?Bir müşterinin aylık ödediği miktar (ARPU). Ne kadar yüksekse, güçlü kâr için o kadar az müşteri gerekir.
15 USD–100/ay
müşteri başına ort.
Karlılık ?Sunucular, API'ler ve diğer doğrudan maliyetlerden sonra kalan her doların payı.
~59–65%
gelirden elde tutulan
Başabaş ?Başlangıç maliyetlerinin tamamen geri kazanılacağı ve işletmenin net kâr üretmeye başlayacağı zaman.
Ay 2
karlılığa
Müşteri Yaşam Boyu Değeri ?Tüm ilişki boyunca bir müşteriden elde edilen toplam gelir (LTV). İdeal olarak satın alma maliyetinin 3 katı üzerinde.
150 USD
yaşam boyu toplam
Maksimum Satın Alma Maliyeti ?İş modelini karlı tutarken müşteri başına maksimum reklam harcaması (CAC hedefi).
15 USD
yeni müşteri başına
LTV / CAC ?Müşteri yaşam boyu değerinin satın alma maliyetine oranı. 3 kat ve üzeri sağlıklıdır.
10.0×
Kıyaslamadan üstün
Geliştirme Senaryoları
Senaryo 6. Ay Geliri 12. Ay Geliri Temel Varsayım
Kötümser 702 USD 936 USD CAC tahminin üzerinde, dönüşüm oranı %5'in altında
Gerçekçi 2.008 USD 2.677 USD Plana uygun: CAC ≤ hedef, churn ≤ %5/ay
İyimser 5.020 USD 6.692 USD Viralite işe yaradı, CAC hedefin 2 katından düşük
Bu Karar Neden

Lehte Argümanlar

  • Piyasa %17-22 CAGR ile büyüyor, düzenlemeler sıkılaşıyor → talep artacak
  • AMLBot (49 USD+) ile enterprise (500 USD+) arasında gerçek bir fiyat farkı var
  • Telegram öncelikli yaklaşım düşük CAC sağlıyor
  • Teknik uygulanabilirlik yüksek (1 geliştirici, 2 hafta)

Neden daha yüksek değil

  • Hukuki risk gerçek ve dikkatli bir şekilde ele alınması gerekiyor
  • Ucuz AML API'lerinin kalitesi compliance müşterileri için ciddi bir sorun
  • Bu nişte benzer bir konumlandırmayla zaten bir rakip var: AMLBot
Projeyi Ne Zaman Durduracaksınız
K1
100 tıklamadan sonra sıfır dönüşüm
leads == 0 AND clicks >= 100
→ trafiği duraklat tanı koy
K2
CAC çok yüksek
cac > unit_economics.ltv * 0.5 AND leads >= 5
→ trafiği durdur
K3
İki STOP yinelemesi
gates.G1.iteration_count >= 2
→ projeyi kapat
Ölçeklendirilmeden Önce Doğrulanacak Şeyler
AI Modelleri Ne Söyledi
↑
GPT-4.1 (Piyasa Stratejisti):
PIVOT. Kripto-AML uyum piyasası yaklaşık 198M USD (2024), CAGR %15-22. Gerçek bir fiyat farkı var: Chainalysis/Elliptic 2K USD+/ay seviyesinde, AMLBot ise en yakın rakip ve 49 USD/ay'dan başlıyor. 10 USD-30/ay segme
↓
Grok 4 (Şeytanın Avukatı):
CİDDİ RİSKLER. Üç kritik nokta:
~
Gemini 2.5 Pro (Çözüm Mimarı):
TEKNİK OLARAK UYGULANABİLİR. 2 haftada MVP: Python + aiogram + AMLBot API (en iyi başlangıç, 0,1 USD-0.3/istek) + PostgreSQL (Supabase free tier) + Stripe Checkout. Yedek sağlayıcı olarak GetBlock AML. Anahta
Kilometre Taşları ve Aşamalar
M1
Prevalidate landing sayfası yayında
Tamamlandı
M2
100 tıklama toplandı (TG-tanıtımları)
Kaçırıldı
M2b
AI-SEO uydu siteleri üzerinden 50 benzersiz /start
Beklemede
M3
Landing sayfasından GO (3+ lead)
Beklemede
M4
İlk ödeme yapan müşteri
Beklemede
Yatırım ve Çıkış Senaryoları

Gerekli Toplam Yatırım

1.200 USD
karlılığa ulaşmak için
Pazarlama 600 USD
Geliştirme 300 USD
Altyapı 180 USD
İşlemler 120 USD
Güçlü Yönler ve Riskler

Olumlu Sinyaller

  • Kripto-AML uyum piyasası istikrarlı şekilde büyüyor
    CAGR %17-22 yıllık, TAM 800M USD−1,2 USDB
  • Enterprise ve SMB segmenti arasında ciddi bir fiyat farkı
    Chainalysis 2.000 USD-5,000/ay vs. hedef fiyat 9,90 USD-99/ay
  • MVP kısa sürede teknik olarak uygulanabilir
    2 hafta geliştirme, ücretsiz API'ler (OFAC, Blockscout)
  • Hızlı kârlılığa geçiş
    Kârlılık eşiği ay 6, 1.500 USD yatırımın ROI'si
  • Büyümeyi tetikleyen düzenleyici faktörler
    FATF Travel Rule, MiCA Regulation, AML cezalarında 2 yılda 3 kat artış
  • Hizmette yüksek kâr marjı
    Ücretsiz API'ler kullanıldığında %80-87 brüt marj
  • Niş aramalarda organik SEO potansiyeli
    AML aramalarından gelen trafik üzerinden sıfır CAC

Uyarı Sinyalleri

  • Kritik hukuki risk, yanlış negatif sonuçlar için sorumluluk
    high
  • Yoğun kullanımda negatif unit-ekonomi: 49 USD sınırsız plan, 160 USD maliyete karşılık 111 USD/müşteri zarar
    high
  • Pratikte sıfıra yakın moat, ürün rakipler tarafından bir ayda kolayca kopyalanabilir
    high
  • Benzer konumlandırmaya ve 49 USD başlangıç planına sahip güçlü bir doğrudan rakip: AMLBot
    high
  • Ucuz AML API'lerinin veri kalitesi Chainalysis'in oldukça altında, compliance müşterilerini tatmin etmeyebilir
    medium
  • Telegram'daki rekabetin artmasıyla CAC inflation'ın M12'ye kadar %20 artması bekleniyor
    medium
  • Tüm mali tahminler landing sayfasının gerçek trafik verilerine değil, tahminlere dayanıyor
    medium
Risk Matrisi
Risk Olasılık Etki Önlem
Yanlış negatif sonuç için hukuki sorumluluk
Durdurma Eşiği
 65% High Lansmandan önce hukuki danışmanlık, Estonya/Litvanya'da tescil, sertifikasyon değil bilgi aracı olarak konumlandırma, Stripe yerine Paddle
Yoğun kullanımda negatif unit-ekonomi
Durdurma Eşiği
 80% High Sınırsız planı kaldırmak, Day 1'den itibaren overage billing uygulamak, Business planı 99 USD/ay (1000 sorgu + fazlası için 0,09 USD)
Rakip AMLBot baskıya karşılık fiyatları düşürebilir
 70% High Exclusive B2B ortaklıklar, daha iyi UX, Rusça destek ve kendi adres veritabanı üzerinden farklılaşma
AML API doğruluğu hedef segment için yetersiz
Durdurma Eşiği
 45% High Lansmandan önce 50 OFAC adresinde test, birincil tarama aracı olarak konumlandırma, Phase 2'de ikinci bir sağlayıcı entegrasyonu
Zayıf moat, klonların hızlı ortaya çıkışı (12-18 ay içinde 3-7 adet)
 85% High Day 1'den itibaren kendi kirli adres veritabanı, exclusive B2B ortaklıklar, iş akışına entegrasyon üzerinden yüksek switching cost
Telegram kanalları üzerinden CAC tahminin üzerinde (15 USD+)
 60% Medium Ölçeklenmeden önce 200 USD-300'lük test reklamı, SEO ve resmi ortaklıklara geçiş, yasal platformlara outreach
Hedef segmentte ürüne düşük talep
Durdurma Eşiği
 40% High 100 tıklamalık landing sayfası testi, CTR>%3 ve dönüşüm>%5 kriteri, pilot için 20 döviz bürosuna outreach
Gri piyasayla ilişkilendirilme yasal platformların güvenini azaltıyor
 55% Medium SEO ve resmi ortaklıklara öncelik, OTC gruplarından uzaklaşma, yasal şirketlerle kamuya açık vaka çalışmaları
Aylık Nakit Akışı (Gerçekçi Senaryo)
Dönem Gelir Giderler Net Kümülatif
M0 - Lansman 0 USD −500 USD −500 USD −500 USD
M1 200 USD −700 USD −500 USD −1.000 USD
M3 900 USD −900 USD 0 USD −1.500 USD
M4 1.500 USD −1.000 USD +500 USD −800 USD
M6 - Kendini amorti etti 2.800 USD −1.200 USD +1.600 USD +300 USD
M9 5.000 USD −1.500 USD +3.500 USD +11.000 USD
M12 7.000 USD −1.800 USD +5.200 USD +27.000 USD
M18 9.500 USD −2.200 USD +7.300 USD +60.000 USD
Rekabet Ortamı
Pazar katalizörü: FATF Travel Rule 2024-2025, AB'nin MiCA Regulation'ı, BAE/Singapur'da düzenlemelerin sıkılaşması, AML ihlalleri için cezalar 2 yılda 3 kat arttı
Rakip Büyüklük Komisyon Oranı Zayıf Yön
Chainalysis
 Büyük borsalar 2.000 USD+/ay
SMB için erişilemez fiyat, enterprise odaklı
Elliptic
 Büyük borsalar, fintech 1.000 USD-5,000/ay
Küçük işletmeler için erişilemez fiyat, bizden 50 kat daha pahalı
AMLBot
 P2P, döviz büroları 49 USD-199/ay
Bizden pahalı (49 USD'a karşı 9,90 USD başlangıç fiyatı), BDT için Rusça destek yok
Crystal Blockchain
 Orta ölçekli işletmeler 500 USD-2,000/ay
Bizden 20 kat daha pahalı, kurumsal segmente odaklı
Scorechain
 Kurumsal müşteriler 500 USD+/ay
Bizden 20 kat daha pahalı, SMB'ye odaklanmıyor
Etherscan
 Geliştiriciler 0 USD/ay
Ücretsiz ama teknik bilgi gerektiriyor, risk yorumlaması yok
MVP — Haftalık Plan
Hafta 1
  • aiogram Telegram botunun kurulumu
  • OFAC SDN entegrasyonu (ücretsiz US Treasury API)
  • BTC/ETH/TRON adres ayrıştırmasının uygulanması
Bot /check komutuna yanıt veriyor5 test adresinin başarılı şekilde kontrol edilmesi
Hafta 2
  • Blockscout (ETH), Blockchain.info (BTC), Tronscan (TRX) entegrasyonu
  • Risk skorlamasının uygulanması (kategorilerle 0-100 skor)
  • Kullanıcılar ve geçmiş için SQLite veritabanı kurulumu
  • Ödeme için Telegram Stars entegrasyonu
  • NSSM ile Windows Server'a deploy
Bot kategorilerle risk skoru döndürüyor (darknet, yaptırımlar, mikser)Telegram Stars üzerinden başarılı ödemeKontrol geçmişi veritabanında saklanıyorBot sunucuda 24/7 çalışıyor
Rekabet Hendeği

Kolay Kopyalanır

  • OFAC/Blockscout API entegrasyonlu Telegram botu
  • Tarife yapısı ve fiyatlandırma
  • Temel risk skorlaması (0-100 skor)
  • Ödeme için Telegram Stars entegrasyonu

Kopyalanması Zor

  • Kendi kirli adres veritabanı (Day 1'den itibaren)
  • Büyük döviz büroları ile exclusive B2B ortaklıklar (Cryptomus, CryptoBot)
  • Müşterinin iş akışına gömülü olma sayesinde yüksek switching cost
  • Belirli bölgelere/platformlara özgü niş entegrasyonlar ve uzmanlaşma
  • Rusça konuşan kitle ve BDT için yerelleştirilmiş destek
Hendek oluşma süresi: M6-M12
Kanala Göre Edinme Maliyeti
Kanal CAC Notlar Kârlı mı?
B2B döviz bürosu Telegram kanalları 5 USD-15 Birinci öncelikli kanal ama itibar riski açısından gri bölge Evet
B2B Ortaklıklar (Cryptomus, CryptoBot) 0 USD (20% revenue share) İkinci öncelik, CAC daha düşük ama bir ortak bulmayı gerektiriyor Evet
SEO (organic aml check crypto) 0 USD Üçüncü öncelik, organik, 2-3 aylık gecikme ama en iyi ROI uzun va Evet
B2C Freemium hunisi 64 USD-80 (kurucunun zamanı hesaba katılarak düzeltildi, 80 USD/saat) Günde 3 ücretsiz kontrol → limit dolduğunda Starter/Pro'ya dönüşüm Hayır
B2B API outreach 150 USD-200 20 döviz bürosuna doğrudan outreach, kriter M2'ye kadar 2+ pilot Evet
Aşırı İyimserlik Denetimi
1
Varsayılan: kârlılık eşiği ay 4
Gerçek: ay 6 (denetim sonrası düzeltildi)
-3 points
2
Varsayılan: CAC 30 USD-40, sadece reklam baz alınarak
Gerçek: CAC 64 USD-150, kurucunun zamanı dahil (80 USD/saat × 10-15 saat/hafta), bu da B2C tarafında marjın yarısını götürüyor
-4 points
3
Varsayılan: unit-ekonomi 49 USD/ay sınırsız planda çalışıyor
Gerçek: power users (P2P tüccarları) ayda 2000 kontrol × 0,20 USD = 400 USD maliyet > 49 USD gelir = 111 USD/müşteri zarar. Limit sınırlaması veya fiyat artışı gerekiyor
-5 points
4
Varsayılan: veri ve entegrasyonlar üzerinden net moat
Gerçek: net moat başlangıçta neredeyse sıfır, klonların ortaya çıkmasına kadar sadece 6 aylık bir pencere var (LLM + Etherscan zaten temel analiz sağlıyor)
-4 points

Kendi fikriniz var mı?

40 iş fikrini 5 uzman yapay zekâ perspektifi ve ayrı bir sentezle inceledik. Kararları, puanları, marjları ve başabaş sürelerini görün.

Fikri doğrula — 39 USD